「イチ」から学ぶ投資について

投資信託基礎

投資信託とは

投資信託とは、投資専門会社・ファンドに、資金を預け、その集まった資金を元に、投資会社・ファンドが金融商品に投資を行い、その資金の運用で得た利益を投資家に分配するという仕組みになります。つまり、資金を投資の専門家に任せ、専門家が得た利益をもらうという形になります。投資対象商品はさまざまあるといえ、運用方法や運用方針・期間などの判断材料から自身の投資スタイルに合った商品に、投資を行うことが可能であるといえるのです。また、リスクに関しても自身で判断し、投資する対象を選択しなければならないといえます。

投資信託のメリット

投資信託は、上記の通り、専門家に資金を信じて託す行為といえます。自身より、情報や専門知識がある専門家に任せるというのが、特徴といえます。また、小額の資金から投資を始められるため、分散投資が可能といえます。分散投資は、多くの銘柄に投資することにより、値動きの幅を低く抑える事が出来ることとなります。複数投資した場合、好調な銘柄が不振な銘柄の損失を補填することが出来るのです。また、投資する金融商品の商品数も多い為、投資のリスクを上手に調整する事が可能であるともいえます。

投資信託のデメリット

投資信託とは、投資専門会社・ファンドを信用し、投資するという仕組みになります。すなわち、運用する側をどう判断するかが、難しいといえます。また、デメリットとして挙げられるのが、コスト・手数料がかかるということです。投資信託を買い付けるときには、販売手数料がかかり、そして、信託報酬を払う必要があるといえます。販売手数料は販売会社に支払われ、購入した年だけにかかります。信託報酬は、保有額・保有期間に応じて変わる手数料といえます。また、解約時には、解約手数料がかかるといえます。

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