「イチ」から学ぶ投資について

債券

債券とは

債券とは、国や地方公共団体、企業などが資金調達を目的に発行する「借用証書（有価証券）」であるといえます。投資される側は、資金を借り入れているため、その利息と満期には額面金額を償還しなければならないということになります。反対に投資するほうにとっては、そこが目的であるといえるのです。債券投資を行うということは、その発行体を信用するといっても過言ではないでしょう。そのため、投資する際には、発行体の信用力に十分注意し、慎重に投資を行うことが必要といえるのではないでしょうか。

債券のメリット

債券の特色として挙げられるのが、まず種類や銘柄が非常に豊富であるということです。また、一般的にいえば、同期間の預貯金より金利が高いといえ、中長期的なスタンスでの投資が行えるということもいえます。そして、債券は償還時には、利息の支払いに加え、額面金額にて償還されます。債券投資は、額面金額と利息を得ることが可能であるといえるのです。また、債券は償還まで保有せず、途中で売却も可能といえます。償還前でも流通市場において、市場価格での売買が行え、売却益を得ることもできます。

債券のデメリット

債券は、その発行体を信用し、投資するといえます。しかし、その発行体が倒産した場合においては、元本・利息が支払われないこともありえるといえるのです。また、保有期間中に、金利が動向した場合、その評価損益が発生するといえます。債券の購入時より金利が下落した際には、債券価格が上昇するといえますが、購入時より金利が上昇した場合、債券価格が下落するといえます。そして、経済危機や紛争など世界情勢が不安定な場合においては、国の信用面でのリスクが生じるといえるのです。

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